證監(jiān)會(huì)：簡(jiǎn)化辦理已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序

2025-07-25 17:36:02 中新經(jīng)緯

　　中新經(jīng)緯7月25日電據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站25日消息，證監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布關(guān)于簡(jiǎn)化辦理已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序的通知。符合條件的已故投資者的繼承人，向證券公司、公募基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)繼承已故投資者的小額遺產(chǎn)，相關(guān)機(jī)構(gòu)可以按照通知規(guī)定辦理。

　　據(jù)悉，適用本通知規(guī)定辦理已故投資者小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：

　　一是已故投資者和申請(qǐng)人均應(yīng)為境內(nèi)自然人，且申請(qǐng)人為已故投資者的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人。

　　二是已故投資者在同一證券公司開(kāi)立的賬戶項(xiàng)下的全部?jī)糍Y產(chǎn)(包括但不限于證券、資金，公募基金等資管產(chǎn)品)合計(jì)不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣(或等值外幣，不含未結(jié)利息)。凈資產(chǎn)余額以申請(qǐng)當(dāng)日的查詢結(jié)果為準(zhǔn)。

　　三是已故投資者持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等資管產(chǎn)品，或在同一基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶項(xiàng)下的公募基金等資管產(chǎn)品不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣(或等值外幣，不含未結(jié)轉(zhuǎn)收益)。資產(chǎn)余額以申請(qǐng)當(dāng)日的查詢結(jié)果為準(zhǔn)。

　　四是申請(qǐng)人向證券公司申請(qǐng)辦理小額遺產(chǎn)繼承的，應(yīng)當(dāng)前往已故投資者開(kāi)戶證券公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)辦理。申請(qǐng)人向公募基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理小額遺產(chǎn)繼承的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)機(jī)構(gòu)要求辦理。

　　申請(qǐng)人辦理小額遺產(chǎn)繼承，應(yīng)向證券公司、公募基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交以下材料：

　　一是死亡證明等能夠證明投資者已身故的材料；

　　二是申請(qǐng)人為第一順位繼承人的，應(yīng)當(dāng)提供居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等親屬關(guān)系證明材料；申請(qǐng)人為公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人的，應(yīng)當(dāng)提供已故投資者的公證遺囑。

　　三是申請(qǐng)人的有效身份證明文件；

　　四是申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)。

　　通知稱，接受申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人提交的材料進(jìn)行必要審查，審查時(shí)應(yīng)當(dāng)盡到合理謹(jǐn)慎義務(wù)。

　　經(jīng)審查確認(rèn)符合業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件的，證券公司可以依申請(qǐng)人申請(qǐng)辦理已故投資者的賬戶交易密碼重置，由申請(qǐng)人賣(mài)出或贖回賬戶資產(chǎn)。因證券停牌、金融產(chǎn)品未到期等客觀原因無(wú)法賣(mài)出的、無(wú)法贖回的，申請(qǐng)人可申請(qǐng)辦理證券非交易過(guò)戶。

　　經(jīng)審查確認(rèn)符合業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件的，公募基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以依申請(qǐng)人申請(qǐng)，辦理或提請(qǐng)相關(guān)份額登記機(jī)構(gòu)辦理已故投資者賬戶中資管產(chǎn)品的非交易過(guò)戶。

　　通知提到，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)與其他繼承人自行協(xié)商完成小額遺產(chǎn)分割，不得因該繼承事項(xiàng)再次申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶。

　　業(yè)務(wù)辦理完成后，已故投資者資金賬戶、證券賬戶、產(chǎn)品賬戶無(wú)余額/份額的，證券公司、公募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定注銷(xiāo)相關(guān)賬戶。

　　通知稱，存在以下情形的，接受申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕為申請(qǐng)人辦理小額遺產(chǎn)繼承，并做好解釋說(shuō)明：

　　一是已故投資者賬戶因司法凍結(jié)等原因受到限制的；

　　二是繼承人之間對(duì)已故投資者遺產(chǎn)分配存在糾紛的；

　　三是接受申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)評(píng)估認(rèn)為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)的。

　　據(jù)介紹，該通知不適用于涉及境外個(gè)人的遺產(chǎn)繼承事項(xiàng)。(中新經(jīng)緯APP)

來(lái)源：中新經(jīng)緯

編輯：萬(wàn)可義

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